IMPLEMENTAZIONE DEI SISTEMI DI GESTIONE DI TESORERIA

L'implementazione dei sistemi di gestione di tesoreria rappresenta un'attività strategica per un'azienda, volta a ottimizzare la gestione dei flussi finanziari, migliorare la visibilità della liquidità e controllare in modo efficiente i rischi finanziari. I sistemi di gestione della tesoreria (TMS - Treasury Management Systems) consentono di automatizzare e centralizzare operazioni chiave come la gestione della liquidità, il monitoraggio dei conti, il controllo dei flussi di cassa e la gestione del rischio legato ai cambi e ai tassi d’interesse. Ecco le 6 fasi dedicate all’implementazione dei sistemi di gestione della tesoreria. 

• Valutazione delle esigenze finanziarie: Il processo inizia con un'analisi approfondita delle esigenze di tesoreria dell'azienda, comprendendo l'attuale struttura dei flussi di cassa, i rischi finanziari e i requisiti operativi.
• Identificazione delle aree di miglioramento: Si analizzano le aree dove i processi possono essere automatizzati o migliorati, come la gestione della liquidità, la riconciliazione bancaria, il monitoraggio delle esposizioni finanziarie e la gestione dei pagamenti internazionali.

• Configurazione del sistema: Il TMS viene configurato per adattarsi alla struttura finanziaria dell'azienda, includendo moduli specifici per la gestione della liquidità, la previsione del cash flow, la riconciliazione automatica e il monitoraggio degli investimenti.
• Integrazione con i conti bancari: Il sistema viene collegato ai conti bancari aziendali per facilitare il monitoraggio in tempo reale dei saldi, delle operazioni finanziarie e delle riconciliazioni.
• Gestione del rischio finanziario: Si attivano funzioni per il controllo dei rischi legati a tassi di cambio, tassi di interesse e altre variabili di mercato, permettendo di gestire esposizioni finanziarie in maniera più consapevole.

• Gestione delle esposizioni valutarie: Il sistema consente di monitorare costantemente le esposizioni legate ai tassi di cambio, applicando strumenti di copertura finanziaria (hedging) per ridurre i rischi.
• Controllo del rischio di tasso d'interesse: Il sistema permette di monitorare l'impatto dei movimenti dei tassi d’interesse sui flussi finanziari e di adottare strategie per minimizzare i rischi associati.
• Allerta sui rischi finanziari: Il TMS è dotato di sistemi di allerta che avvertono l'azienda in caso di squilibri di liquidità, esposizioni eccessive o variazioni impreviste nei flussi di cassa.

• Maggiore visibilità e controllo della liquidità: Il TMS offre una visione in tempo reale dei flussi di cassa e dei conti bancari, migliorando la gestione quotidiana della liquidità e la pianificazione a lungo termine.
• Automazione e riduzione degli errori: L'automazione dei processi finanziari, come la riconciliazione bancaria e la gestione del cash flow, riduce significativamente gli errori manuali e i tempi di lavoro.
• Miglioramento della gestione dei rischi finanziari: Il sistema permette un monitoraggio continuo delle esposizioni valutarie e dei tassi di interesse, adottando misure preventive per minimizzare i rischi.
• Efficienza operativa: La centralizzazione e l'automazione dei processi di tesoreria migliorano l'efficienza operativa, riducendo il tempo dedicato a compiti manuali e consentendo una gestione più proattiva della finanza aziendale.